副業で月5万稼いだら税金はいくらかかるのか気になりますよね。副業で月5万円の収入があると年間60万円となり、確定申告が必要になります。副業で月5万稼いだ場合の税金がいくらになるか、手取り額の計算方法とともに解説します。
この記事では副業で月5万稼いだら税金はいくらか、具体的な計算シミュレーションと節税方法を紹介します。
副業で月5万稼いだら確定申告は必要？
副業の所得（収入から経費を引いた金額）が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。副業で月5万稼いだら年間60万円の収入になりますが、経費を差し引いた所得が20万円以上であれば確定申告の義務が生じます。副業で月5万の税金がいくらになるかは、経費の額によって大きく変わります。
副業で月5万稼いだ場合の税金シミュレーション
ケース1：経費がほとんどない場合
副業で月5万（年60万円）の収入で経費が5万円の場合、所得は55万円です。本業の年収が400万円の会社員であれば、所得税率10%で約5.5万円、住民税10%で約5.5万円、合計約11万円の税金がかかります。副業月5万の手取りは約49万円（年間）となります。
ケース2：経費をしっかり計上した場合
副業で月5万稼いで経費20万円を計上した場合、所得は40万円です。税金はいくらかというと、所得税約4万円＋住民税約4万円の合計約8万円です。経費を適切に計上することで、副業月5万の税金を約3万円も節税できます。
副業で月5万稼ぐ人の節税方法
副業で月5万稼いで税金をいくらでも減らしたいなら、以下の節税方法を活用しましょう。(1)経費をもれなく計上する（PC・通信費・書籍代など）、(2)青色申告で65万円の控除を受ける、(3)ふるさと納税を活用する、(4)iDeCoに加入する。特に青色申告は副業で月5万稼ぐ人にとって最大の節税手段です。
副業の税金で注意すべきポイント
副業で月5万稼いだ場合の税金がいくらであっても、確定申告を忘れると延滞税や無申告加算税のペナルティが発生します。また住民税を「普通徴収」にしないと会社に副業がバレるリスクもあります。副業の税金は自分で計算・申告する責任があることを忘れないでください。
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よくある質問
Q. 副業の収入が20万円以下なら税金はゼロですか？
A. 所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告は必要です。住民税は所得に対して一律10%かかるため、20万円以下でも税金はゼロではありません。
Q. 副業の経費にはどんなものが認められますか？
A. PC・スマホ代、通信費、書籍代、セミナー参加費、交通費などが経費として認められます。ただし副業に直接関連する支出のみが対象です。レシートや領収書は必ず保管しましょう。
Q. 青色申告と白色申告はどちらがおすすめですか？
A. 副業で月5万以上稼ぐなら青色申告がおすすめです。最大65万円の控除が受けられ、赤字の繰越も可能です。開業届と青色申告承認申請書を税務署に提出するだけで利用できます。
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